人生就象打橄榄球一样,不能犯规,也不要闪避球,而应向底线冲过去。

央视投资者说:那些买平安、融创、超威的机缘

2019-06-17 08:39:30 投稿人 : yuanshangdian 围观 : 25 次 0 评论

  今天我们来认识一位特别的投资者——樊银鹏,说他特别,是因为他从事金融工作近10年,虽然早就买了私家车,但一直保持着乘坐公交车上下班的习惯。

  工作日上午,樊银鹏照例乘坐公交车上班,从他家到办公室需要步行10分钟到车站,再坐6站公交车。

  我平时就在上班,下班坐公交车的时候,我会观察很多东西,比方说什么时间段发车线路有多长。各个时间段坐车的人有多少?车上的人都在做些什么事情?他们看手机的时候都玩些什么?

  樊银鹏说,他很享受这段乘坐公交车的时间,可以让紧张的工作节奏变慢一些,还可以了解到一些平时被忽略的细节和变化。

  一个方面是想想自己的行业和投资,另外一个方面,有的时候看一些周围的生活线索。你可以看到写字楼里面招商商铺的一些变化,感受经济发展的变迁,找出新的处在上升趋势中的消费行业,这些都可以转化成最终的投资线索。

  半个多小时后,樊银鹏来到了他在东直门附近的办公室。公司的几个合伙人定期开会讨论投资方向。

  最近各大保险公司都公布了下半年就是全年的保费情况。跟踪了一下,主要的这些保险公司像平安,它的寿险下半年保费占上半年保费大概是0.71,中国人寿601628)大概是0.48,太保和新华的水平大概是0.57,太平的比例是0.5,也就是从数据当中可以看出平安还是最好的,然后太保新华太平差不多。最差的是中国人寿。

  那就是说我们拿到新钱去买标的的时候,这几个的投资我觉得是不是可以排成平安、太保、新华H、太平、人寿这么一个排序。从优秀的角度和更长期的角度来看的话,可能最好的应该是平安、太保H,新华H。我觉得重点就这三个,你们看怎么样?

  我觉得核心咱们肯定还是看好这个保险行业,可能价值回归这一部分,能赚到钱更踏实一点。成长这部分呢?我觉得靠跟踪。因为这个周期市场最少是三五年。你有没有考虑别的选择?

  李人望:港股那边不是有期权,如果你现在的价格去买,如果股价涨20%的话,期权大概有一倍收益的空间。

  李冬卉:2018年12月,你可以看一下,如果这个风险收益比合适的话,作为一个组合,你的小范围的这个弹性还是可以的。加强你这个保险公司风险收益比的一个组合,对公司正股可能没有那么大的弹性。但是它的期权价格更好。

  现在也是所有中产阶级的消费水平的提升,大家购买保险的意识开始觉醒,这个行业增长非常快,同时这个行业的供给格局非常好,大的保险公司一共不超过5家,所以不管从供给还是需求来看,它都是一个可以持续成长,很可能超过10年或者是20年这么一个黄金成长行业,我们基于这个买行业的角度,比较均匀买了这个行业的几个公司。这个行业我们觉得未来的三五年可以给我们贡献年化20%的收益。

  樊银鹏对投资的兴趣源于他的学生时代,为了进入金融机构工作,他放弃了即将拿到的化工博士学位。

  2008年春,还在清华大学攻读博士的樊银鹏,获得了一个去金融机构工作的机会,他面临着人生第一次重大抉择。

  我感觉到最终的这种实验学科,我的兴趣不是特别大,恰好在这个过程中我经别人介绍,接触到了这个金融行业,我觉得对于金融行业通过去投资,通过资金的去调配,去影响这个社会资源分配,这方面的对我的吸引力更大。

  樊银鹏最终选择了去金融机构工作,放弃了还有半年就能拿到的博士学位,以硕士的身份毕业。近十年化工专业的积累,也给樊银鹏踏入金融行业奠定了扎实的基础,在最初工作的几年,他撰写了大量的化工行业分析报告。

  樊银鹏:这一层都是化工实验室,我以前上学的时候在这做过一年的实验,当时做实验的时候也主要是这样,试管、瓶瓶罐罐之类的东西。

  2015年,樊银鹏离开了工作多年的基金公司,和几个同事出来创业,开始在股票市场上崭露头角,他最初看好的是港股。

  樊银鹏:因为我们是价值投资,就是有股票值100块钱,如果股票交易价格是50块钱,有一倍的空间我们就去买,当他回归到100块钱的时候我们就把它卖出,因为港股它的股价低于它价值的股票很多,而A股这个机会就相对少一些。

  虽然樊银鹏信心满满,但是资本市场却是风云变幻,在他创业不久,就遭遇了2016年初的股市熔断。2016年1月4号到1月7号,市场发生了4次熔断,导致两次提前休市。其中,1月7号全天仅交易了15分钟,蒸发市值3万亿元。由此引发的股市大跌,让樊银鹏损失惨重。

  樊银鹏:我们被迫去减仓,因为当时我们的净值在1附近,我们承担不起,往下跌很多,即使有一些长期来看可能上涨的股票,但是为了保住1或者1底下0.9这个净值我们不得不去减仓。

  樊银鹏:跌破了,最低的时候是0.96、0.97之间。这对于我们行业来说,可能也没什么,一共就亏了4%,但是对于我们来说我们觉得很难受。因为很多的客户他们之间认识,有的客户他赎回了会影响别的客户也想赎回,最惨的结果我们把这个产品清盘。

  樊银鹏:是融创中国。在16年的九十月份的时候我们就是国内的不管是北上广这些一线城市,还是南京杭州这些二线城市,其实房价比之前几年上了一个台阶的,就是说当时融创中国手上有很多的土地储备,其实已经有大幅增值了,但是市场对此没有任何反应,市场给的反应还是说它很有可能会破产,但是融创中国的总的市值不到200亿港币,这在我们看来是一个特别低估的一个机会。一般的股票我们往往都采用的是分布建仓的策略,这个股票当时我们集合几个同事共同商量一下,就一次性坚决买到了单个持股的上限。

  樊银鹏说,买了融创中国后不久,房地产调控政策出台,他一度还亏了钱,但是在之后的一年间,市场就给出了丰厚的回报。

  我们是在5块2,5块3港币的时候买入,最终在40块钱左右,把主要的仓位进行一个减持的了结。

  樊银鹏:可能我们累计赚了有4000万左右,我们现在的规模不到1.5个亿,这4000万相当于我们整个净值的30%。

  经过多年的股票市场磨练,樊银鹏已经形成了自己的一套投资理论,关注身边事物的变化,从中寻找投资机会。

  最近几年我观察到我们小区车库里边的车,宝马奥迪的比例明显提升了,我自己目测了一下,大概的比例至少是在1/3以上,所以这就引发了我对传统豪华车行业的一个投资机会的思考,因为这里面奔驰车后面有上市公司,北京汽车,宝马车后面有上市公司,华晨汽车。

  樊银鹏从小区车库里找到了消费升级的投资灵感,在2017年先后两次购入了北京汽车的股票,目前获得了40%的收益,对于是否继续持有,他打算去4S店实地调研。

  我们奔驰在中国的2017年的销量,我们国产车的比例基本上已经达到了整个奔驰品牌销售比例的70%,然后同样的就在2017年的时候,奔驰品牌在2016年整个的销量整个上涨的25%,是所有豪华车领域阵容里面增长幅度最大。

  李秋阳 某4S店总经理:应该是这样的,我们现在的C级车跟我们的E级车,基本上月销量都是万台以上量级的。

  樊银鹏:比较了一下GLC、奔驰E级、C级我看了它们的外观和内饰,其实我心里面一直在拿它们和它们同级别的车,宝马奥迪一些车去比较。我觉得同样价位的车,对于消费者的吸引力还是比较强的,我比较看好它们接下来的销量。二级市场上的表现,奔驰车最低的时候市值只有500亿人民币,但是宝马车有1000亿,这么比较.下来的话毫无疑问,北京汽车是有巨大上涨潜力的,所以500亿市值的北京汽车是可以买入,并且重仓。

  樊银鹏:我在路上经常看到一些送外卖的,有一些是两轮的电动车,还有一些是三轮的电动车,你比方这个就是一个三轮的电动车,他们这些大部分其实是用两种电池,一种是铅酸的,一种是锂电池。

  电动车在外卖、快递行业的大量使用,引发了樊银鹏对电池企业的研究,这一次他没有选择代表行业发展前景的锂电池生产企业,而买入了铅酸电池生产企业。

  送外卖的他们绝大多数用的都是铅酸电池,因为铅酸电池比锂电池虽然体积大重量大但是明显便宜,所以不是特别追求轻便用车的时候,都会选择铅酸电池。刚好市场上碰到了超威动力做铅酸电池的公司,有一个大幅下跌的机会,从而引发了后续我对这个公司相应的一些研究,最终也买入了这个公司。

  樊银鹏分析,两家生产铅酸电池的上市公司占市场份额的80%,在锂电池的成本大幅下降之前,铅酸电池都会有很大的市场。

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